La Cassa Padana può compiere, con l’osservanza delle disposizioni vigenti, tutte le operazioni e i servizi bancari e finanziari consentiti.

I "servizi d’investimento" per i quali la Banca è autorizzata sono i seguenti:

• negoziazione per conto proprio;
• esecuzione di ordini per conto della clientela;
• collocamento senza assunzione a fermo né assunzione di garanzia nei confronti dell’emittente;
• gestione di portafogli;
• ricezione e trasmissione ordini;
• consulenza in materia di investimenti.

Come previsto dalla Direttiva MIFID entrata in vigore il 1° novembre 2007, la Cassa Padana BCC ha ritenuto di offrire a tutti i propri clienti la possibilità di scegliere il servizio di consulenza al fine di assicurare loro cura e assistenza nelle decisioni di investimento.

Il servizio viene effettuato con riferimento ai seguenti prodotti:

• Obbligazioni di propria emissione
• Pronti Contro Termine
• Titoli di Stato italiani
• SICAV
• Fondi comuni di investimento
• Fondi pensione aperti
• Prodotti finanziari emessi da imprese di assicurazione
• Certificati di deposito
• GPM
• GPF

Il servizio di consulenza può essere fornito, a scelta del cliente, con la modalità “base” oppure con modalità “specialistica”. Nel primo caso, la banca provvede a fornire un’assistenza personalizzata basilare attraverso la profilazione dei clienti (sulla base delle informazioni circa “conoscenze ed esperienze”, “situazione finanziaria” e “obiettivi di investimento”) e indirizzando le scelte degli stessi su prodotti a loro adatti.

Qualora la scelta del cliente dovesse ricadere sul servizio di consulenza svolto con modalità specialistica, la Banca, sulla base delle informazioni ricevute dal cliente e fondando la prestazione del servizio su una conoscenza approfondita da parte dei propri operatori, provvede a fornire un’assistenza personalizzata formulando analisi dettagliate con l’ausilio della procedura Alphard Private Banking, una sofisticata piattaforma per la gestione del portafoglio della clientela che consente in qualsiasi momento di offrire un’approfondita analisi del rischio e delle performance, nonché di offrire al cliente una reportistica di alto livello.